Le conseiller en patrimoine est un professionnel spécialisé en matière de conseil et gestion patrimoniaux privés ou fiduciaires ou d’entreprise. En effet, la gestion de patrimoine (regroupant l’ensemble des actifs et passifs disponibles) implique l’analyse du patrimoine, le diagnostic, l’adoption d’une meilleure stratégie, l’atteinte d’une rentabilité, la promotion de la capacité d’épargne, la préparation à la retraite et succession. Pour le bien de votre finance et la valorisation de votre patrimoine, il est vivement recommandé de faire appel à un CGP à Bordeaux.
Missions principales d’un conseiller en patrimoine
Pour commencer, la gestion de patrimoine bordeaux requiert différentes expertises en matière administrative, financière et technique pour mieux rentabiliser ses biens immobiliers. En effet, mis à part le besoin de rentabiliser plus, il est également question d’alléger le montant de la fiscalité, développer la capacité d’épargne, protéger les successeurs en matière financière et préparer à la succession. Ensuite, un conseiller en gestion patrimoine accompagne ses clients dans l’étude de leurs patrimoines. Après diagnostic fait, le CGP peut vous conseiller en matière de vente ou achat d’un immobilier, aux meilleures conditions d’investissement ou placement financier. A cela s’ajoute le diagnostic patrimonial, la gestion déléguée, l’ingénierie patrimoniale et la valorisation patrimoniale. Puis, il peut prendre en charge la veille régulière des dispositions juridiques y relatives et gérer les portefeuilles clients. Puis, il anticipe des solutions de financement, met en place des suivis en matière immobilière avec le client et recherche ou met en relation avec d’autres nouveaux clients. Aussi, il préconise également de mettre en place vos argents dans différentes opérations (actions, obligations, cash et autres solutions alternatives).
Conseil pour faire appel à un conseiller en patrimoine à Bordeaux
Vous devez bien dissocier : CGP, CGPI (conseillers en gestion de patrimoine indépendants), CGPL (conseillers en gestion de patrimoine libéraux). En effet, le CGP est dépendant des produits bancaires et domestiques. Par contre, le CGPI est rémunéré durant la séance de conseil en matière patrimoniale. Et le CGPL intervient en architecture ouverte avec un large choix de produit et partenaire. Ensuite, veuillez toujours privilégier les rumeurs véhiculées par les proches pour faire le bon choix et mieux tirer plus de profit pour son patrimoine. Puis, veuillez mettre en alignement votre intérêt et celui du CGP pour mieux travailler ensemble. De plus, vous devez analyser au préalable : le plan du site, les conditions générales de sa prestation de service, la mention légale, les formations-diplômes acquis, l’expertise patrimoniale, les accréditations ou certifications, le statut (indépendant ou non)…
Avantage de faire appel à un conseiller en patrimoine
Un conseiller en patrimoine est le mieux placer pour conseiller sur : les modalités de transfert de patrimoine, le moment propice pour faire la transmission du patrimoine, les différents motifs de transfert du patrimoine du vivant de son propriétaire, l’expatriation, la prévoyance, la protection familiale, le capital décès, la modification de la situation financière ou patrimoniale, l’expertise et le savoir-faire pour développer le patrimoine et établir une relation de confiance. Ensuite, en France, ses activités (bancaire, financière et professionnelle) requièrent une habilitation réglementaire venant du CIF ou de l’ORIAS ou l’IOBSP et choisir un statut (indépendant ou non) pour pouvoir percevoir ou non des rétrocessions ou commissions. Par ailleurs, la norme ISO 22222 : 3005 et AFNOR Certification garantissent la qualité des structures dans la compétence, la formation, l’approche globale, le process, la méthode et la sécurité des informations. Par ailleurs, outre sa qualité de CGP, un conseiller gestion de patrimoine à Bordeaux peut agir en tant que : administrateur de société ou consultant en organisation ou contrôleur de gestion ou directeur contrôle de gestion ou gestionnaire de sinistres ou gestionnaire de fortune ou manager de risque ou gestionnaire bancaire ou voire même un analyste en investissement…